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股票配资的重要性 养老FOF产品Y份额显著回血

股票配资的重要性 养老FOF产品Y份额显著回血

养老FOF产品Y份额近期纷纷“回血”,今年以来有139只产品获正收益,占比超过七成。多位基金人士称,个人养老金是公募行业的重点业务,未来仍需努力提升业绩以增强竞争力,依靠良好的投资回报吸引投资者参与。另外,个人养老基金定位于养老,在产品风险收益特征上要更加稳健,更加注重于长期回报。

坚持组合与分散化投资原则

Wind数据显示,截至6月3日,今年以来有139只养老FOF产品Y份额收获正收益,占比超七成。单只产品来看,国泰民安养老2040三年Y表现最好,今年以来收益率达9.39%,而中欧预见养老目标2045三年持有Y、中欧预见平衡养老三年持有Y收益率均超8%。

具体来看,有13只产品上涨超3%,其中多数成立于2022年,但这些产品的规模均不大,仅有邓达管理的中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y规模超过1亿元。

对于近期养老FOF产品Y份额“回血”的原因,北京某公募人士称,该类产品主要配置的是债券与权益资产,伴随着2月以来权益市场的回暖,产品净值也在回升。此外,FOF产品风格更加均衡、底层资产更加分散、波动性较低,更容易从市场转暖行情中受益。

华夏基金的基金经理许利明表示,布局个人养老金产品要坚持组合投资、分散化投资的原则,充分发挥FOF投资“二次风险分散、二次波动平滑”的特点,以追求在风险可控的前提下最优的风险调整后收益为目标。同时,在投资风格方面做适度偏离,严控组合整体的偏离水平。

展望后市,上海某公募人士认为,目前市场机会与风险并存,下半年预计还会不断有各类型的投资机会出现,养老FOF产品的业绩有望持续走高。

对于今年的调研规划和重点关注的内容,许利明称:“一般情况下,需要充分了解基本面的情况,对经济及市场的未来走势做大体的分析与判断,从而决定投资组合的构成及调整。在调研时,一是要找出有深入研究且长期业绩稳定可持续的基金经理;二是找出有机会做出转折性操作的基金经理,从而及时把握风格转折的契机,以免过度滞后于市场。”

多策略发展

Wind数据显示,截至目前,近200只养老FOF产品Y份额的规模合计65亿元。那么未来如何提升此类产品的竞争力?

北京某公募人士称,一方面,产品要依靠长期良好的投资业绩,不断取得投资者的信任,量变积累成质变,以提升投资者体验;另一方面,产品要展现出养老FOF自身独特的风险收益特征,区别于其他公募产品,尤其是在净值增长的稳定性上,这样才能进一步体现出产品的优势。

从渠道端而言,分析人士认为,目前,由于受到个人养老金每年缴费上限1.2万元的影响,短期内养老FOF产品规模未出现爆发式增长。建议提高相关额度的限制,为Y份额争取更多潜在资金的流入。

对于未来个人养老金管理的创新方向,上海某公募基金经理认为,一是在大类资产配置方面,除了国内的债券与权益以外,也要重视商品以及海外资产的投资机会,发挥养老产品在多资产配置方面的优势;二是在投资策略与组合管理方面,除了追求业绩以外,也要在控制回撤方面多下功夫,满足养老投资者的风险偏好;三是在标的选择方面,要去挖掘不同策略的投资品种,策略的多样性有利于提高超额收益的稳定性。

该基金经理还称:“基金公司可通过加强投资者教育、与投资者积极沟通、提供定制化服务等方式来提高投资者的参与意愿。同时,还可以利用大数据和人工智能技术优化投资策略,开发更多适合不同年龄段和收入水平的养老金产品,同时探索跨行业合作等。”

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